作者文章归档：张子月
RFP导师解答
作为一名资深的金融从业人员，固然在金融领域已经积累了相当丰富的专业知识和宝贵的工作经验。但毕竟我国金融行业的发展还处于初级阶段，相比较金融发达国家，需要学习的东西还很多。伴随着国内金融领域国际化进程，大量的具有国际水准的专业金融人才将成为新宠。鉴此，获取RFP资质对于您来说也是意义重大：
首先，个人理财将成为我国最具发展潜力、发展速度最快的金融服务行业之一，因此，国内对于专业的财务策划师的需求也与日俱增，成为RFP，不仅可以提升自己在国际金融领域的竞争实力，更能充分体现出自身的职业价值。
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一只火鸡和一头牛闲聊，火鸡说：我希望能飞到树顶，可我没有勇气。牛说：为什么不吃一点我的牛粪呢，他们很有营养。火鸡吃了一点牛粪，发现它确实给了它足够的力量飞到第一根树枝，第二天，火鸡又吃了更多的牛粪，飞到第二根树枝，两个星期后，火鸡骄傲的飞到了树顶，但不久，一个农夫看到了它，迅速的把它从树上射了下来。
启示：牛屎运让你达到顶峰，但不能让你留在那里。
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兔子问树上的鸟：为什么你可以整天什么事情都不做，就在那唱...
美国次级房贷拖累美国经济,让全球投资者对市场不确定性的恐惧增高,相对也提高了投资者的风险意识。在这样的市场情况下，不访多留意避险平衡类的投资渠道，将风险控制在比较低的水平，确保资金安全。
金融危机的间接影响正在进一步显现，危机不断冲击实体经济，造成企业利润减少、倒闭、减薪、裁员，对中国城市白领的家庭理财、生活造成重大影响。该怎样做才能有效规避金融危机的影响，避免家庭财务也陷入危机当中呢？
常常听到身边朋友说，富人对理财策划有一定认识，给他们做理财方案绝对不容易，而且在理财产品方面可能没有什么选择。这种看法可能反映了部分事实，但我们做为客户策划财富的人，也应该要了解客户财富产生来源，当前财富情况和今后理财目标。随着客户财富增长，家庭情况和理财目标变得复杂，财富分布也更多元化。因此，针对那些财富刚发展的客户所提供的单一产品销售的模式是行不通的，要么富人在财富慢慢建立时，已是顺着单一产品投资，再扩展到组合投资的路上来；要么他们以往只专注在实业经营，对于投资理财是从没涉猎。在这类情况下，单一投资产品的介绍并不能对富人的理财需要起很大作用，他们需要的是一个涵盖理财各个层面的综合...
《2005年全球财富报告》显示，中国内地的富裕人士接近30万人，成为亚洲地区仅次于日本的第二大百万富翁聚集地。这份报告中个人财富的概念由房产、汽车、银行存款扩展到了保险、债券、股票、基金、古玩、珠宝等等，让百姓对“财富”有了新认识。由此，专业理财师逐渐引起了人们的广泛关注和追捧。金领RFP炙手可热的金融新宠
RFP注册财务策划师是国际金融领域中较为权威的理财专业资格，近年一直被评为全球最佳职业之一，与生物学家及精算师等量齐观。在美国，财务策划师（RFP）的年均收入与哈佛MBA的平均年薪相当，香港财务策划师去年的最高收入已超百万港元。中外金融机构争食的高端业务...
随着中国加入WTO，经济全球化市场竞争的加剧，面临的市场环境及商业业务关系更加复杂，企事业单位及机关组织机构给领导和团队成员更大的责权。这一切将使经营管理方式发生大的变化，而是否拥有大量优秀管理人员和专业技术人员将成为企事业、机关发展及参与国际竞争的关键。
理财的概念源于欧美，在RFP的培训中自然地引进了欧美式的教学方法。担任RFP授课的讲师多有海外工作背景，在教学上采用了小班授课（40人内）来保证教学质量.
案例教学”充分利用人们普遍喜欢听故事的原理，在RFP大部分课堂上，采用了密集案例技术，平均3~5分钟讲一个小案例故事，使学员通过情景记住技巧。“兴趣互动”使用了课堂游戏和课堂抢答题等方法，让学员自觉参与老师的互动，提高学习效率，在课堂上不自觉地完成教学任务；“拓展演练”采用了野外拓展和课堂内练习相结合方法，以团队演练来模拟实战，例如使用金融理财计算器培养了学员的动手能力，使...