国家的反洗钱法是2006年10月31日颁发的，随后若干文件出台。然而众所周知，执法仅凭若干文件或调查表格只能局限于“官样文章”水平。也正是由于此种原因，犯罪分子藐视相关规定，光天化日之下将数十亿人民币挪出境外而监管部门却不知北在何方。诸位若登录FATF网站China在众多成员国中居然“点不开”（Unclickable），无延伸内容。在商业银行交易业务活动高度电子数据化的今天，恐怕行政指令须与系统化专家监控管理软件的置放结合，从源头上创建相对洁净的金融操作平台，与国际网络对接。