随着中国加入WTO，经济全球化市场竞争的加剧，面临的市场环境及商业业务关系更加复杂，企事业单位及机关组织机构给领导和团队成员更大的责权。这一切将使经营管理方式发生大的变化，而是否拥有大量优秀管理人员和专业技术人员将成为企事业、机关发展及参与国际竞争的关键。
联合国科教文组织指出，美国RFP注册财务策划师是世界专业化从业执照，是财务策划（理财）行业的国际通行证。
对每个人来说：拥有美国RFP国际资格证书，可成为国际RFP的会员，可大大提高自身的价值，并提供了为国保行业工作的竞争优势，也增加了客户的责任感。
企事业及机关单位获得RFP职业资格证书人员的多少也必然将成为该单位形象标志。
据美林银行和凯捷资讯公司联合发布的《2004年全球财富报告》表明，中国内地资产净值在一百万美元以上的富人总数已经达到23.6万人（不包括自住房产在内），成为亚洲地区仅次于日本的第二百万富翁聚地。随着市场经济的不断发展，国民财富的形式越来越多样化，从实物中的房产、汽车、珠宝、各种古玩字画，到金融资产中的银行存款、保险、债券、股票等等。
根据中国社会调查事务所在京、津、沪、穗四地的专项问卷调查显示，74%的被调查者对于个人理财服务感兴趣，41%的被调查者需要个人理财服务。国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表表明，就全国范围而言，约有70%的居民希望自己的金融消费有个好的理财顾问，即金融理财师。
理财师在国际上通行的称谓是财务策划师，是国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格。财务策划师证书是其代表专业水平的资格证书。财务（金融）策划师的主要职责是提供全方面的专业理财建议，通过不断调整存款、股票、债券、基金、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，满足客户长期的生活目标和财务目标，并保证人们财务独立和金融安全。
从以上意义上来说，目前国内几乎没有真正的个人理财服务和相关理财内容，这就无怪乎有人士指出：国内没有真正意义上的理财师，换句话讲，国内所谓的理财规划师根本就没有与国际相接轨！
消然兴起，国内理财市场已仅仅是个概念
在前不久举办的“金融理财在中国”国际论坛上，北京大学经济学院院长刘伟教授指出，金融理财在中国之所以引起人们的关注，首先，是中国市场化进程的要求。很难想象一个市场经济国家居民本身没有更广阔的投资渠道，投资意识或投资的权利。其次，是中国经济增长到一定阶段的一种结果。中国2003年人均GDP第一次超过了1000美元，而在上海，人均GDP已经超过5000美元，这本身标志着中国经济进入了工业化加速的时期，在这种情况下中国人终于有财可理了。
那么，实际的情况怎么样呢？波士顿咨询公司的一项统计显示，2004年，大中华地区（中国大陆、香港或台湾），理财投资收益高达到280亿元以上的份额！他正在成为除欧美市场以外的新兴的第二大的理财市场！目前，随着我国金融、保险、证券等一系列改革措施的推进，个人投资理财渠道得以不断拓宽，多家商业银行已经在2005年把个人零售业务作为营销战略的重点。另外，在保险业和证券业中，许多机构也都积极打造自己的理财服务产品。
更加值得注意的是，外资金融机构也把目光盯向这一有待开垦的“ 处女地”。不久前，数家国际大银行的研究人士曾在一起研究了在中国加入WTO后的市场战略，他们十分明确地均把未来市场拓展重点定位于个人理财服务。据报道，我国即将于2006年底全面开放的国内个人金融服务市场引得众外资银行垂涎不已。荷兰银行计划未来在中国将设立20个“梵高贵宾理财中心”，以扩张理财业务。荷银负责人指出，中国的个人理财市场潜力巨大，花旗银行也分别在上海、北京、广州、深圳和天津建有分行，并在上海拥有两家同城支行。用“曙光初照演兵场”来形容中国的理财市场是最恰当不过的了。
术业有专攻，理财师就是财务策划的专家
在海外，财务策划师已经逐渐行业化。越来越多的银行、保险公司、乃至证券行及基金公司，都在积极招募财务策划师，要求职员考取具有权威认证的财务策划师资格，并将之作为升职加薪的重要参考。以此提高本行业的财务策划专业水平及公司的声誉。
在北美地区，具有权威性的资格认证而言，冠以财务策划师（Financial Planner）专衔只有CFP（Certiried Financiai Planner 认可财务策划师）和RFP（Registertute）是最早和最有影响的国际公认的金融理财认证机构之一，总部设于美国俄亥俄州。学会提供财务策划的专业培训和会员服务，并在全球首创使用和颁发“RFP注册财务策划师”职衔；随后又创立了“SRFP高级注册财务策划师”职衔。RFP于1983年首次使用。1987年在美国专利商标局申请备案并于1988年正式成为联邦注册商标（RFP）。
无论是RFP还是CFP，他们的训练内容都包括以下内容：财务策划基础、保险计划、投资策划（包括证券、房产及外汇投资等），税务及退休计划以及理财策划的程序与实务。也无论是CFP还是RFP，都是经过实践检验过、有其独到之处的理财师专业证书。
因为成立的理念不同于CFP，RFP对于学院派的理论要求较低，强调本土化的专业培训，实务经验的交流与分享，以及个人持续教育的重要性。RFPI与其它认证机构的最大差别在于，其创立的原始会员都是具有在美国从事多年财务策划服务的权威和资深执业人士所组成，因此，这是一个由具有实际财务策划经验并事业有成的专业人员，基于提升行业的知识能力和服务素质而成立的自发性组织及非赢利性机构。
众望所归，理财市场呼唤专业财务策划师
在欧美国家，财务策划师已经赢得社会公众的高度认可，同医生、律师、工程师等其它专业人士一样，成为一种独立的职业。
“美国职业评级年鉴”近年一直把财务策划师评为美国最佳职业之前列，与生物学家及精算师等量齐观，2001年更是荣登榜首，2002年亦位居第三。此项评级是根据美国250种职业的工作环境、收入、就业前景、体力需求、工作保障及压力这六大项准则所计算出的结果。
有权威人士指出：国内个人理财专业人才将从优秀的证券投资人才、资产运作人才、投资咨询人才或优秀的保险业务人才、客户经理中产生，此外注册会计师或精通税务的经济律师、房地产经纪人、财务经理、财务总监、投资部经理等都会有从事个人理财业务的专业基础。经过培训和国际认证，他们必须成为财务策划领域里优秀的国际型专业人才。
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对应行业
银行，保险，证券，基金，信托等相关行业和各企业财务人员
申报条件
1． 本科以上学历或中级以上职称
2． 大专学历，具有三年以上相关工作经验
3． 从事金融，保险，证券，投资，银行，律师，房地产等行业专业人士和各类企业对财务策划有兴趣的人士，
费用：个人报名：12800元/人
团体报名（3人以上）：享受9.5折优惠
详细情况请咨询电话：010-65284932 万老师
或登录网站：http://www.rfpchina.com.cn
