信托违规获取客户信息被罚

2010年09月30日07:11 来源：国际金融报

记者：潘洁

    9月29日，有知情人士透露，某信托公司因涉嫌违规获取银行的理财客户信息，其信托产品销售部门（财富管理中心）被要求停业整顿。记者获得的信息显示，客户信息外泄多与银行客户经理中出现“内鬼”有关。比如，“内鬼”将客户信息高价卖给信托公司的客户经理，后者向客户推销信托产品； “内鬼”绕开银行将客户私下介绍到信托公司购买信托产品，自己拿高额佣金。

严查“内鬼” 　　

    有业内人士指出，此次事件虽为个案，但该信托公司的做法很普遍。信托公司的定位是私募机构，声誉也不够大，在同业之间处于弱势，不能公开推介信托业务，只能通过打擦边球来拉客户。

　  据透露，该信托公司停业整顿的仅为其财富管理中心，即信托产品的销售部门。该信托公司近年来特别重视发展自己的理财产品销售队伍，其财富管理中心共分为4个子中心。由于销售队伍庞大，内部竞争激烈，且主要依靠销售提成的激励机制，为此，一些客户经理开始铤而走险。

　  此前，信托公司与银行合作，由银行代为推介集合资金信托计划，银行是信托公司获取客户的重要渠道，但银行会收取较高的手续费，信托公司比较被动。　　

    此外，有消息称，各家银行也开始了“内鬼”严查行动。“内鬼”的存在不仅使银行的私人银行客户流失严重，同时泄漏客户资料也侵犯了客户的个人隐私权，可能引起客户对银行的诉讼。　　

行业潜规则　　

    有市场人士指出，该信托公司的做法一直是行业的潜规则。由于竞争激烈，如今信托公司拓展业务并不容易，所以才会出现这种现象。

　　记者了解到，《信托公司集合资金信托计划管理办法》（简称《办法》）规定，信托公司异地推介信托计划的，应当在推介前向注册地、推介地的银监会省级派出机构报告。这表明，信托公司异地推介信托计划并非完全被禁止，但实际上，报备成功的很少。一位地方银监局人士指出，主要是因为信托公司异地展业实施细则一直没有出台。

　　与此同时，信托公司目前通过第三方理财机构代为推介信托计划也面临合规风险。《办法》规定，信托公司推介信托计划时，不得委托非金融机构进行推介。第三方理财机构目前并非金融机构，但其正迅速崛起成为信托产品的重要销售渠道。拿诺亚财富第三方机构来说，2009年其配置的客户资产已超过300亿元，合作信托机构包括中信信托、上海信托、新华信托等十多家。目前，“变通”的方法是，第三方理财机构只向信托公司推介客户，而不向客户推介信托公司的产品。　　

 　 他坦言，高端人士毕竟有限，客户资源已经成为信托公司发展所遭遇的瓶颈问题。

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