高级人才、复合型人才紧缺。金融行业可细分为银行、投资、证券、保险和基金五大分支。目前金融业五大分支最稀缺的职位主要集中在以下方面。投资：资本运作部高级经理或专业经理、重大项目管理部项目经理和投资管理部项目经理；保险：保险精算师和保险产品设计师；证券业：保荐人和高级分析师（宏观和行业方向）；银行：项目评估师和高级外汇分析师（海外）；基金：高级基金经理人和高级分析师（策略、基金、证券、债券等）。

2004年的基金业用“大放异彩”这四个字来形容一点不为过。2004年，全国共发行了52只基金，募资金额达1734亿元人民币，一年的市场份额就几乎接近过去6年的总和。伴随着基金业的蓬勃发展，今后人才需求缺口也日益加大。

近年来，中国保险市场以两位数的增长率高速发展，保险业最缺乏三类人才，一是营销高手；二是各类专业人才，包括核保核赔方面的高级专家顾问、高级客户服务管理师、营销业务管理师、营销培训师、应用软件开发工程师、信息项目管理师、财务管理师、人力资源管理师等；三是大批有经验的优秀投资分析师、投资家等高级资金运用管理人才。现在保险业“挖墙脚”的方式比较普遍，长此以往则无异于饮鸠止渴，许多保险从业机构已经清楚地认识到通过职业技能培训获取人才才是长远之计。此外，保险业开放也加快拉动人才需求。

银保融合对银行从业人员提出了更高要求，银行保险复合型人才的需求将随着金融行业的改革和发展逐渐增加。而且我国加入WTO后，银行业的开放将推动人才洗牌。

2、配合金融人才战略实施

早在2003年12月召开的全国人才工作会议上金融行业有关领导就指出，要高度重视人才工作，把实施人才强国战略放在党和国家事业发展全局的重要地位。就金融业而言，就是要大力推进和继续实施金融人才战略，真正落实金融人才战略，不断开创金融人才工作的新局面。

国务院总理温家宝把金融人才提到了空前的高度。温家宝在北京对外资金融界人士明确承认，中国缺乏金融人才。他说，加强和普及金融教育，强化金融从业人员培训，加强国际金融人力资源开发和能力建设的合作，“从来没有像今天这样重要和迫切”。他强调，建立健全现代金融体系，实现金融健康发展，必须加强金融法制建设，完善金融市场，加强金融监管，特别要大力加强人才培养。他表示，中国政府将持续推进金融人才战略，加强金融人才资源开发和能力建设，以适应国际经济金融发展和中国现代化的要求。实施金融人才战略满足我国金融业持续、快速、健康发展；也是顺应我国金融人才现状，深化金融改革，提高金融业参与国际竞争的实力。

3、提高参与者职业竞争能力，解决就业问题

随着近年来我国高等教育事业的迅速发展，高校毕业生规模不断增大，这为我国社会经济的快速发展提供了坚实的人才基础，但同时大量毕业生就业的压力也随之增大，当前我国高校毕业生就业形势较为严峻，大学生求职面临较多困难，党中央和国务院对此十分重视。

为落实党中央、国务院的指示精神，进一步加强高校毕业生就业服务工作，职业技能培训、咨询等手段，切实帮助高校毕业生顺利就业，也为了促进我国金融行业人才向高级化、国际化、复合化方向发展，满足金融及经济建设需要，教育部决定联合实力雄厚的金融机构、企业共同建设金融保险职业技能培训学院。

二、市场与竞争分析

1、产品及市场定位：

项目产品及服务：金融保险职业技能培训、金融保险职业咨询、金融保险职业技能培训课件教材

培训形式：实地培训（走出去、请进来）、卫星电视广播远程培训、网络在线培训、函授自学

目标用户群：在校大中专学生、金融行业从业人员、有志进入金融行业的社会人员

2、市场现状：

市场需求：

在经济全球化背景下，各国金融业的竞争本质上是金融人才的竞争。中国入世后，高级金融人才明显不足。

目前，政策金融的人才需求已经饱和，而且还在不断膨胀，个人金融国内还没有生成其生长发展的土壤，原因主要是：国内居民金融意识不强，所以在个人金融方面只有一些很基本的业务，所需求的人也只是一些很普通的，薪水很低的员工。
而公司金融则不同，大量的企业的金融意识在迅速强化，而且目前国内缺乏大量的这方面人才，主要有资产评估，风险评估，项目评估，风险投资，证券投资，融资业务，财务规划等方面的人才，而这些职位目前大部分由一些金融意识落后的“老人”们把持，当然公司金融和个人金融又很大一部分可以重合，比如投资理财，所以，随着国内人们金融意识的提高，这个领域的人才需求更加旺盛。

随着世界排名前200位的金融机构纷纷进入中国，市场对金融人才，特别是高级金融人才的需求不断看涨。预计到“十五”期末，国内金融从业人员总量将比目前增加29%，需要补充一大批跨学科复合型知识结构的金融人才。

金融职业技能培训现状：

目前金融培训品种单一的现状与国内金融业的大环境以及金融产品的缺乏不无关系。但随着国内金融行业逐步与国际市场接轨，将会产生越来越多的金融产品和衍生产品，金融业务必将逐渐趋向多样化，对金融从业人员的专业化程度、语言能力、业务操作能力都将提出全新要求，这自然会催生出多样化的培训市场。因而国内的金融培训市场潜力巨大，培训机构面临着不可多得的“淘金”机遇。

3、市场竞争分析

目前，我国金融培训的操作机构可以分为四大类：

1、金融机构所属的培训部门，主要针对内部职工进行培训；

2、大专院校下属的金融培训机构，一般面向社会招生；

3、社会培训公司，大多针对证书考试进行培训；

4、“海外兵团”国际金融培训认证机构，国际认可度高，国际影响力大，较为权威，但由于国内外金融财务规范目前还存在一定差异，因而国际培训认证缺乏本土化优势，此外，国际培训认证费用偏高，非普通个人及中小企业用户所能接受。

虽然目前国内外金融培训的操作机构不在少数，但涉及到以提升职业技能为目标的本土权威培训认证机构几乎没有，因此该项目具有如下竞争优势：

背景优势——该项目依托的国家XX部XX中心是金融保险职业技能培训学院建设、运作的主要管理部门，各高等学校和各类用人单位必须配合执行。

资源优势——联合大型国有银行一起来操作，因而该项目具有全国的唯一性和独有性，任何培训机构都不可能拥有这样的资源，因此该项目具有垄断性。

市场优势——由于该项目作为国家级项目由国家XX部XX中心牵头，各级毕业生就业主管部门和高校领导必须高度重视，积极配合加强宣传并落实负责此项工作的部门和人员有很强的权威性，因此对毕业生在消费心理上有很强的示范效应。此外，通过大型国有银行的示范辐射效应易于为金融机构所接受。

产品优势——我们的产品及服务：金融保险职业技能培训、金融保险职业咨询、金融保险职业技能培训课件教材专业权威，培训及咨询方式灵活多样，能够全方位、立体化的为用户提供培训和相关服务。

三、市场营销策略

该项目依托的是教育部和大型银行的资源，因此充分应用该项目独有的资源，发挥政府及行业背景平台的优势，是营销商务模式设计的重点所在。

销售模式：

主要营销模式：

l 通过教育部资源平台在大中专院校推广。

l 通过合作大型银行在行业内的影响力和辐射效应，进行金融行业推广。

l 通过市场宣传手段吸引社会人员参加及培训机构加盟。

销售渠道：

大客户集体报名：

主要吸引国内银行、保险公司、证券公司等大型用户集体培训。

个人报名：

主要吸引在校大中专学生、社会人员以个人民意报名参加培训。

中小企业报名：

主要吸引为金融行业提供服务的中小企业用户的培训。

地方代理培训机构：

吸引地方培训代理机构代理培训，迅速提高项目市场占有率和影响力。

四、项目前景

培训产业被称为“朝阳产业”，随着知识更新速度的加快，就业竞争的加剧，职业要求压力的加大，将迫使越来越多的人通过不断深造来提升自我。这一社会背景，决定了2005年培训市场将继续高开高走。

随着世界排名前200位的金融机构纷纷进入中国，市场对金融人才，特别是高级金融人才的需求不断看涨。预计到“十五”期末，国内金融从业人员总量将比目前增加29%，需要补充一大批跨学科复合型知识结构的金融人才。人才紧缺带动了金融培训的需求，因此，2005年后金融培训市场的行情将继续“看涨”，而且国际知名金融培训机构的大举介入，更为金融培训火上加油。此外，我国入世后，更多的外资企业、合资企业和上市公司需要完善财务制度，对有资质的会计师的需求也将直线上升。因此，与金融培训密切相关的财会培训也将升温。

旺盛的人才需求和巨大的人才缺口，造成金融行业整体薪资水平在众多行业中排名靠前，金融业高薪引才吸引了众多人员希望通过专业培训提升自身职业技能，并希望拥有业内普遍认可的权威认证作为进入该行业以及升职加薪甚至跳槽的敲门砖。因此项目用户群数量巨大，并愿意投资进行“充电”。

由此可见，金融职业技能培训市场前景非常广阔。

五、项目发展目标

项目将以“以需设专、以技育人、以人为本”的培训模式，整合教育部和银行的资源优势，联合推出权威性金融保险业职业技能培训考试认证，最终发展成为具有多种培训形式，面向金融、保险、证券、投资等行业的职业技能培训认证民办培训学院。

Ø 学员技能/能力提升目标： 　

　　－　交流技能（口头和书面）　

　　－　分析技能　

　　－　综合数据能力　

　　－　计算机知识　

　　－　精确性　

　　－　人际关系技能　

　　－　监管　

　　－　决策技能

　　－　销售技能　

　　－　定量和定性（分析）能力

Ø 学员取得认证典型工作范围：　

　　－　向客户建议正确的投资策略和财政计划　

　　－　分析股票上市公司　

　　－　风险评估　

　　－　提供市场状况信息　

　　－　达成并准备租借或租赁协议　

　　－　提供财产和意外保险、人寿保险或健康保险　

　　－　管理、评估和分配贷款

为此，本项目必须做好以下三项重要工作：

第一，要进一步明确发展方向，朝专业化、系列化方向发展。

第二，要找准业务发展的重点。

第三，要充实自己，加强社团自身建设。

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一、项目背景

1、市场需求迫切